考点精炼:2020年银行从业资格考试《法律法规》重要考点汇总

传知网校
2019-11-14
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  2019年银行从业资格考试已经过去了,接下来小编为各位考生带来一些关于法律法规的重要考点,小编希望大家可以好好利用这些试题来进行2020年银行从业资格考试的备考。在对考点进行复习时不要总是贪图考点的数量,要注意理解考点。把不懂的考点都总结出来记到本上,在最后进行综合复习是要仔细阅读。

2020年银行从业资格考试考点

  行政处罚概述

  1.概念

  行政处罚是指享有行政处罚权的行政机关或法律、法规授权的组织,对违反行政法律规范、依法应当给予处罚的行政相对人所实施的法律制裁行为。

  2.种类

  行政处罚的种类,是行政处罚外在的具体表现形式。根据《行政处罚法》第8条的规定,行政处罚的种类包括以下七种:警告;罚款;没收违法所得、没收非法财物;责令停产停业;暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;行政拘留;法律、行政法规规定的其他行政处罚。

  3.原则

  (1)公正公开的原则。行政处罚遵循公正、公开的原则。

  (2)设定和实施行政处罚必须以事实为依据,与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

  (3)应当坚持处罚与教育相结合,教育公民、法人或者其他组织自觉守法。

  重要行政处罚法律规则

  1.行政处罚的设定

  法律可以设定各种行政处罚,限制人身自由的行政处罚,只能由法律设定。行政法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。法律对违法行为已经做出行政处罚规定.行政法规需要做出具体规定的,必须在法律规定的给予行政处罚的行为、种类和幅度的范围内规定。地方性法规可以设定除限制人身自由、吊销企业营业执照以外的行政处罚。法律、行政法规对违法行为已经做出行政处罚规定,地方性法规需要做出具体规定的,必须在法律、行政法规规定的给予行政处罚的行为、种类和幅度的范围内规定。国务院部、委员会制定的规章可以在法律、行政法规规定的给予行政处罚的行为、种类和幅度的范围内做出具体规定。尚未制定法律、行政法规的,前款规定的国务院部、委员会制定的规章对违反行政管理秩序的行为,可以设定警告或者一定数量罚款的行政处罚,罚款的限额由国务院规定。省、自治区、直辖市人民政府和省、自治区人民政府所在地的市人民政府以及设区的市人民政府制定的规章可以在法律、法规规定的给予行政处罚的行为、种类和幅度的范围内做出具体规定。

  2.行政处罚决定程序

  根据《行政处罚法》,我国行政处罚决定程序主要有简易程序、一般程序,此外还可以应行政处罚当事人的要求适用听证程序。

  简易程序为可以当面处罚的程序.主要适用于违法事实确凿并有法定依据.对公民处以50元以下、对法人或者其他组织处以1 000元以下罚款或者警告的行政处罚。

  一般程序指不可以适用简易程序当场做出的行政处罚应适用的程序.行政机关必须全面、客观、公正地调查,收集有关证据。

  3.行政罚款的“裁执分离”

  一般情况下.我国行政罚款实行“裁执分离”.即做出罚款决定与执行罚款决定的不能成为同一主体。但对于简易程序中当场决定依法给予20元以下的罚款。或不当场收缴事后难以执行的罚款,《行政处罚法》规定行政机关执法人员可以当场收缴。

  4.行政处罚当事人的权利

  公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚,享有陈述权、申辩权;对行政机关作出的行政处罚,有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权;因行政机关违法给予行政处罚受到损害的,有权依法提出赔偿要求。

  考点3银行相关行政处罚规则

  《商业银行法》《银行业监督管理法》中授权银监会对公民、银行业金融机构或其他组织实施的行政处罚.可按种类区分为一般行政处罚和特殊行政处罚。一般行政处罚有警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、责令改正、吊销经营许可证等;与银监会监管职能相适应的特殊行政处罚有:对违法董事、高级管理人员。取消其一定期限直至终身的任职资格等;对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的.予以取缔:对有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的银行业金融机构.予以撤销。

   金融犯罪的概念、种类和构成

  金融犯罪,是指行为人违反国家金融管理法规,破坏国家金融管理秩序,使公私财产权利遭受严重损失,根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

  考点2危害货币管理罪

  危害货币管理罪主要包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。

  行为人购买假币后使用的.以购买假币罪从重处罚。但行为人出售、运输假币后又使用的,以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。

  破坏银行和其他金融机构管理类犯罪

  前者如个人私设银行、钱庄,企事业单位私设银行、储蓄所等不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款;后者是行为人虽然有吸收公众存款的法定资格,但采取非法的方式吸收公众存款.如有些商业银行擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。这里属于方式不合法.正确选项为B。

  金融诈骗罪

  金融诈骗罪,是指在金融活动中,违反金融管理法规,采取虚构事实或者隐瞒真相的方法,以非法占有为目的,骗取数额较大的财物的行为。

  金融诈骗罪主观上均具有非法占有目的,其具体内容如下表所示。

  备考提示

  骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别,如下表所示。

  银行业相关职务犯罪

  职务侵占罪与贪污罪的区别:

  (1)犯罪主体不同。职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员,而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。

  (2)犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物,而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产。

  (3)刑罚处罚幅度不同。职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑。而对贪污罪,情节特别严重的可以处死刑。

  刑事诉讼基本程序

  刑事诉讼程序主要包括五个阶段:立案、侦查、起诉、审判和执行。其中审判程序又包括一审程序、二审程序、死刑复核程序和审判监督程序。起诉分为自诉和公诉。

  刑事诉讼的强制措施

  刑事诉讼的强制措施包括拘传、取保候审、监视居住、拘留和逮捕五种。

  上述是传知网校小编对法律法规的重点知识点进行的汇总。考生们一定要仔细阅读。但是不要死记硬背,要注意把这些知识点应用到题目中并且注重对这些重点知识的理解。把这些知识点都理解透彻。这样在做题时就一定可以理解到命题人的点以及出题方式。最后小编祝考生们顺利通过考试。

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