赶快来领取吧!2020年基金从业资格考试《法律法规》习题练习(1-5题)

传知网校
2019-12-02
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  据小编了解,2020年基金从业专业人员资格考试中,科目一基金法律法规的考查知识面越来越杂,覆盖教材的每一个章节,因此大家在复习时每一章节的知识点都不能放过,重点章节、高频考点更是要反复记忆,重复练习。建议大家在记忆基金法律法规的时候可以采取抄写、朗读等多种方式,这样印象会更加深刻一些。当然平时的练习也是非常重要的,接下来小编为考生们带来一些关于基金法律法规习题练习。

2020年基金从业考试基金法律法规习题练习

  1、岗前基金职业道德教育的目标不包括( )。

  A. 使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

  B. 使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

  C. 使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别

  D. 培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

  参考答案:C

  考查考点:岗前职业道德教育

  考点解析:基金职业道德教育需要完成三个方面目标:一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。岗前教育,可以使得基金从业人员在上岗之前就熟悉职业道德的要求,为其就职以后爱岗敬业、秉持正确的职业价值观而从事职业活动奠定良好的基础。

  2、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的,基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?( )

  A. 中国证券投资基金业协会

  B. 中国证券登记结算有限责任公司

  C. 中国证监会

  D. 中国证监会派出机构

  参考答案:C

  考查考点:基金的备案

  考点解析:基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上,开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的,基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告。

  3、关于开放式基金收取的申购费,以下表述正确的是()。

  A. 后端收费方式下,对于持有期为 2 年的投资人,管理人可以免收其后端申购费

  B. 前端收费方式下,销售机构可以对申购费实行一定的费率优惠

  C. 前端收费方式下,管理人可以按照投资人持有期限不同分段设置申购费率

  D. 后端收费方式下,管理人可以按照投资人申购金额不同分段设置申购费率

  参考答案:B

  考查考点:基金的申购费

  考点解析:投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,和认购费一样,申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费,对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。

2020年基金从业考试基金法律法规习题练习

  4、T 日投资者发起申购或赎回我国境内基金,关于基金申购和赎回的资金结算,以下表述错误的是( )

  A. 货币市场基金的赎回资金一般 T+1 日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在当天到达投资者资金账户

  B. 基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申购和赎回数据进行的

  C. 申购款一般能在 T+2 日内到达基金的银行存款账户

  D. 赎回款一般于 T+3 内从基金的银行存款账户划出相似。

  参考答案:B

  考查考点:基金申购和赎回的资金结算

  考点解析:基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。按照清算结果,投资者的申购和赎回资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的银行存款账户或从基金的银行存款账户转移至投资者的资金账户。

  5、关于基金管理人合规文化建设,下列表述错误的是()

  A. 公司内部要具有清晰的责任制和问责制,以及相应的激励约束机制

  B. 公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人

  C. 需要管理层重视并亲自参与

  D. 要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识

  参考答案:B

  考查考点:合规管理机构设置

  考点解析:所有员工都要有足够的职业谨慎,具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制,以及相应的激励约束机制,形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围,进而逐步形成基金管理人的合规文化。

  学习重在反复,要时常回顾学过的内容,温故而知新。做错的题目要整理到一起,考前再过一遍。调整心态,从容应对,好成绩非你莫属。只要扫描下方二维码即可获得基金从业考试证券投资基金的考试真题以及免费公开课!还在等什么?快来和传知网校小伙伴们一起考取基金从业资格证书吧!

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